こんにちは、医療職×資産運用ブロガーのまっつんです。
今回は、よくある投資の疑問のひとつ、
「S&P500と全世界株式、結局どっちがいいの？」
というテーマについて、私なりに私見で解説します！
これから投資を始める人も、すでに投資をしている人も、参考になればうれしいです！
【基礎知識】S&P500と全世界株式の概要
▶ S&P500とは？
- 米国上場企業のうち、時価総額や財務状況で選ばれた代表的な500社に投資できる株価指数
- アップルやマイクロソフト、アマゾンなどのGAFAMを含む大型優良株が中心
- 米国市場の約80％をカバーしており、「アメリカ経済そのもの」ともいえる存在
代表的な投資信託・ETF：
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
- SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
- ETFならVOOやIVVなど
▶ 全世界株式とは？
- 日本・米国・欧州・新興国など、世界中の株式に分散投資できるインデックス
- 米国株が6割超を占めるが、日本やヨーロッパ、新興国も含まれる
- 時代の変化に応じて構成比率が自然に変化するのも特徴
代表的な投資信託：
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
- 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
【比較】S&P500 vs 全世界株式（オルカン）
| 項目 | S&P500 | 全世界株式 (オルカン) |
|---|---|---|
| 分散性 | 米国内で業種分散 | 地理的にも全世界へ分散 |
| 成長性 | 米国の成長に集中 | 世界全体の平均的成長 |
| 為替リスク | あり（ドルベース） | あり（複数通貨に分散） |
| 投資先の国数 | 1カ国（米国） | 約50カ国以上 |
| リスクヘッジ | 米国不調時に弱い | 地域分散によりある程度緩和可能 |
| 管理のしやすさ | シンプルで分かりやすい | 構成の変化を意識する必要あり |
【個人的手ごたえ】どっちを選べばいい？
▶ S&P500が向いている人
- 米国経済の今後に強い期待を持っている
- パフォーマンスを重視したい
- ETFや高配当投資と組み合わせてカスタマイズしたい
- 長期投資でも成長株を握りたい
▶ 全世界株式が向いている人
- 投資先を広く分散してリスクを抑えたい
- 将来どの国が伸びるか予測できないと感じる
- 放置したい（自動的にリバランスされる）
- とにかく「失敗したくない」人
【成績比較】過去20年で見た違い
過去20年ほどのデータで見ると、
- S&P500は米国の成長により大きく上昇
- 全世界株式はS&P500ほどではないが、安定的に成長
特に直近10年では米国ハイテク株が牽引したこともあり、S&P500の方がリターンが高い傾向にあります。
ただし、未来が必ずしも同じとは限らず、今後はインドや東南アジア、アフリカなどの新興国が台頭してくる可能性も。
【両方持つという選択肢】
僕自身は、両方に投資しています。
- eMAXIS Slim S&P500：毎月5万円
- eMAXIS Slim 全世界株式：毎月5万円
このようにバランスよく分けることで、
- 成長性（S&P500）
- 安定と分散（オルカン）
という2つの武器を持つことができて、精神的にも安心できます。
ちなみに「日本を含めたくないなら除く全世界型（ex Japan）」という商品もありますよ。
【まとめ】答えはあなた次第
結論をまとめると：
- 「米国集中で伸びを狙う」ならS&P500
- 「とにかく広く分散して堅実に行きたい」なら全世界株式
- 「どっちもいいところ取りしたい」なら両方を半々で積立がベスト
どちらを選んでも、続けること・やめないことが最も大切。
投資に正解はありません。自分の価値観とライフスタイルに合った方を選びましょう！
この記事が「どちらを選ぶか迷っている方」のヒントになればうれしいです。感想や質問があれば、コメントでもSNSでも気軽にどうぞ！
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